Инвестиционный план. Как его правильно составить и куда вложить деньги?

Инвестиционный план

Инвестиционный план. Как его правильно составить и куда вложить деньги?

Опубликовать в Google Plus
Опубликовать в LiveJournal
3 комментраиев 4 220 просмотров

Каждый из нас старается сделать все для того, чтобы быть финансово независимым и благополучным. Деньги в современном мире играют все ту же роль, что и всегда – это тот инструмент, который позволяет реализовывать все свои мечты и стремления, удовлетворять свои потребности.

Личный инвестиционный план – это важный и нужный документ, который отразит все ваши текущие финансовые дела, цели, пункты реализации плана. Мы, как и многие финансовые консультанты рекомендуем вам обязательно переносить свой план на бумагу, находясь только в вашей голове, он не принесет вам эффективных результатов. Визуализация своей мечты, разложенная по полочкам на бумаге или мониторе планшета – это эффективное стимулирующее средство, подталкивающее к действиям в правильном направлении.

Важно знать: минимальный срок, на который должен быть составлен ваш инвестиционный план – не менее 10 лет.

Как составить свой инвестиционный план?

 

  1. Поставить перед собой цель (цели)

Именно ваша цель и станет основой успешного инвестиционного плана. При работе с клиентами мы обычно спрашиваем про их цели, так как одна из задач независимого финансового консультанта, помочь человеку достичь желаемого оптимальным способом и в оптимальные сроки, используя инвестиционный план и финансовые инструменты для инвестиций. К сожалению, у многих людей ответы бывают обтекаемыми: кому-то нужна финансовая независимость, другие хотят быть очень богатыми. С такой формулировкой вообще никогда не получишь желаемого результата. А вот если вы четко представляете, что хотите через 2 года обновить автомобиль или купить через 10 лет квартиру, выучить своего ребенка и дать ему престижное образование – вот это и есть конкретная цель, ради которой вы и будете создавать свой финансовый план.

Ваши цели и станут критерием для выбора вложений и увеличения капитала. Направление инвестиций определяется в зависимости от потребностей. Например, для сохранения денег применяются: депозиты, накопительные программы страхования, инвестиции в драгоценные металлы, хранение в валюте, покупка прибыльных интернет ресурсов, недвижимость разной направленности.

  1. Прежде чем составлять инвестиционный план, дайте для себя ответы на такие главные вопросы:
  • Когда (в каком возрасте) вы планируете оставить свое основное место работы или свое активное участие в бизнесе?
  • Какую сумму должны составлять ваши выплаты (пассивный доход) каждый месяц?
  • Какие цели вы планируете реализовать в ближайшие 10 лет?

Исходя из полученных ответов, можно приступать к дальнейшей разработке своего финансового проекта.

  1. Рассмотрите свою сегодняшнюю финансовую ситуацию

После того, как вы четко поставили перед собой цели и сформулировали свои желания, приступайте к оценке своего финансового положения в данный момент. Можно воспользоваться современными бухгалтерскими программами, которые помогут быстро свести все балансы, увидеть статьи доходов и расходов.

При анализе своих активов и пассивов, сразу оцените и выделите те статьи, которые приносят вам доход (акции, депозиты, недвижимость и т.д. ) и те, которые заставляют вас совершать траты (автомобиль, дом или квартира).

 

Цели инвестиционного плана

 

В анализе вашей финансовой ситуации должны присутствовать такие пункты:

  • Все источники вашего ежемесячного дохода с точными суммами поступлений;
  • Ваши ежемесячные траты в разрезе статей расходов и суммами по каждой из них;
  • Наличие активов, которые не приносят вам доход (к примеру, у вас в соседнем городе пустует квартира тети, и вы не сдаете ее в аренду);
  • Активы, которые стабильно дают прибыль (вы сдаете в аренду свой гараж);
  • Пассивы;
  • Оценка ваших действий по эффективности ежемесячных трат.
  1. Защитите себя от неожиданностей

Экономика и вообще вся наша жизнь настолько нестабильны, что необходимо перед тем, как начинать инвестирование, обезопасить себя от разных ситуаций: затяжные болезни, временная потеря трудоспособности и т.д. Обязательно используйте страхование от всевозможных рисков.

Второе обязательное условие защиты — подушка безопасности, которая поможет вам в случае обстоятельств, не выводить свои средства из инвестиционного портфеля.

Сегодня мы также рекомендуем позаботиться о своих пенсионных накоплениях, причем это следует сделать как можно раньше.

Итак, перед инвестированием и распределением своих средств по разным инструментам инвестиций, вы должны:

  • Застраховать свою трудоспособность и здоровье;
  • Создать подушку безопасности, которая поможет при необходимости прожить без работы минимум 6 месяцев;
  • Подумайте о своей пенсионной обеспеченности.

Наравне с защитой своих инвестиций от финансовых рисков, вы должны позаботиться и о том, чтобы ни одно постороннее лицо не имело доступа к вашим средствам и информации. Поэтому постарайтесь тщательно следить за своей почтой, не открывая подозрительные письма, установите везде сложные пароли.

  1. Определите размер суммы на инвестирование

К этому пункту инвестиционного плана следует подходить ответственно. Вот представьте себе, что сегодня есть люди, которые при доходе в 10 000 гривен, совершенно не имеют никаких накоплений, а об инвестициях и заикаться не стоит. А многие в добавок имеют еще несколько кредитов, хотя спокойно могли бы правильно распорядиться деньгами и стабильно увеличивать свои накопления и приобретать желаемое за свои деньги.

Мы рекомендуем вам установить для себя процент от всех поступлений денег и когда средства оказываются у вас на руках, сразу инвестировать их. Как правило, средний размер суммы, составляет 10 % — вы не заметите какое-то негативное влияние на свой привычный образ жизни, если будете откладывать такую сумму. А если мы к этому еще и добавим по 10 % от дохода всех членов семьи, да еще и дополнительные источники заработка, тогда получится очень даже хорошо.

Параллельно с этим, определите размер средств, которые вы будете готовы откладывать в конце месяца. В этом случае, используйте свою домашнюю бухгалтерию: уменьшите расходы, удалите те траты, которые не приносят вам никакой пользы и удовольствия. Когда вы рационально подойдете к распределению доходов и сократите расходы, то те суммы, которые в конце месяца окажутся в чистом остатке, можно спокойно вкладывать в инвестиции.

 

Куда инвестировать деньги?

 

Таким образом, для выделения средств на инвестирование вы должны:

  • Провести анализ своего финансового положения сегодня;
  • Всегда откладывать с каждого поступления минимум 10 % в свой фонд инвестиций.
  1. Определите свои стратегии и инструменты для инвестирования

Для приумножения деньги инвестируются в бизнес, инвестиционные фонды, валютные и фондовые биржи, недвижимость. Но для аккумулирования денег и получения достаточного капитала для последующих инвестиций, мы рекомендуем вам поместить деньги в банк. Преимущества такой инвестиции заключается в надежности и оптимальных условиях, нормальном уровне процентной ставки. После того, как у вас уже будет в наличии существенная сумма денежных средств, которую вы получили от банковского депозита, вы можете приступить к выбору других инвестиционных инструментов.

Сегодня эффективно работает масса пассивных методов заработка и накопления, с помощью которых можно быстро приблизиться к финансовой независимости.

Для создания пассивного дохода прекрасно подходит недвижимость, те же депозиты, акции предприятий, инвестиции в партнерский бизнес, совместные проекты, авторские права, инвестиции в акции и ценные бумаги, ПИФы.

При выборе инструментов пассивного дохода, вы должны осознавать, что любой размер капитала должен работать и здесь неважно, есть у вас 1 000 гривен, 10 000 или 100 000 гривен. Главное – для каждой суммы выбрать оптимальные методы инвестирования.

Идеальный вариант для инвестора – это несколько инструментов пассивного дохода, причем старайтесь постоянно создавать новые источники дохода. Вы, как и любой другой человек, не очень легко зарабатываете свои деньги. Поэтому для того, чтобы их сохранить, вы должны четко понимать, как работает каждый инвестиционный инструмент, в течение которого времени, вы сможете получить прибыль. Каждый инструмент должен быть прозрачным и понятным, без всяких спекуляций и игр.

Важно знать: начинающий инвестор всегда должен обеспечить себя подушкой безопасности, которая поможет ему удержаться на плаву в случае непредвиденной ситуации.

Рисковать с инвестициями можно в том случае, когда ваши накопления (подушка безопасности) сможет обеспечить вам нормальный уровень существования хотя бы 1 год.

Когда вы приступаете к выбору инструментов инвестирования, это называется формированием личного инвестиционного портфеля. Применение разных способов получения пассивного дохода обеспечит вам защиту от потери всего капитала. Поэтому вы должны инвестировать разными методами и использовать все доступные для вас источники пассивного дохода.

В самом начале своей инвестиционной «карьеры» вам следует брать во внимание, что соблазнов будет масса: предложения банков с высокими процентами по депозиту, такие же большие суммы дохода по акциям и т.д. Важно понимать, вы будете самостоятельно инвестировать, т.е. заниматься этим профессионально или будете обращаться к специалистам. Есть направления, где для заработка просто необходимы специальные знания и навыки, а без них вы скорее потеряете свои деньги. Например, тот же фондовый рынок или та же недвижимость потребуют от вас тщательного анализа ситуации на сегодняшний день, умения делать прогнозы на завтра.

 

Как составить инвестиционный план?

 

При поиске способа инвестирования, вы должны учитывать и такой момент, как доступность денежных средств. К примеру: вы знаете, что в скором времени вам могут потребоваться какие-то деньги и в этом случае, используйте банковский депозит, со сроком именно на то время, по истечению которого вы и изымите свои деньги.

При другой ситуации, когда ваше финансовое положение и размер финансовой подушки позволяют не переживать о средствах, лучше делать долгосрочные вклады, которые принесут гораздо больше прибыли, чем кратковременные.

И еще один очень важный момент. Сегодня перед начинающими инвесторами стоит прекрасная возможность получить такое количество полезных знаний и информации обо всех инструментах инвестирования и пассивного заработка, что вы вполне можете справиться и сами, постепенно обучаясь и приобретая навыки успешного человека. Вы можете и даже должны покупать книги, посвященные инвестициям, прислушиваться к советам профессионалов и пользоваться услугами финансовых консультантов. Такой системный подход станет залогом вашего эффективного продвижения к своим целям и самой главной из них – обретению финансовой независимости.

А чтобы вы заложили надежный фундамент в своих познаниях темы инвестирования, начните внедрять в жизнь законы денег, которыми пользуются миллионеры, используйте методы и способы эффективного планирования и управления личными финансами. Все это и даже больше получите прямо сейчас в бесплатном видеокурсе .

Поделиться в соц. сетях

Опубликовать в Google Plus
Опубликовать в LiveJournal

Получите доступ Бесплатно к видео курсу сейчас и узнайте:

-Тайные законы денег, которыми пользуются миллионеры;
-Как получать 30-40% годовых с гарантиями как у банка;
-Как сохранить и приумножить деньги в условиях кризиса.

Есть что сказать? Не держите в себе: прокомментируйте:

Комментарии Facebook

Читайте также

  • акции, индексы или ETF

    Куда инвестировать: в акции, индексы или ETF? Разбираемся вместе с… Facebook!

    Недавно мы писали о том, как легально инвестировать в зарубежные ценные бумаги из Украины. А сегодня мы перейдем к практике и расскажем о конкретных инвестиционных инструментах. Ведь инвестировать в фондовый рынок можно по-разному. Давайте рассмотрим три...

    Поделиться в соц. сетях

    Опубликовать в Google Plus
    Опубликовать в LiveJournal

  • Пенсионная реформа в Украине

    Пенсионная реформа в Украине в вопросах и ответах

    Совсем недавно портал Всепрогроші писал о пенсионной реформе в Украине и способах сформировать ее самостоятельно. Но после публикации мы получили много вопросов от читателей. И решили подготовить отдельный пост с ответами на самые популярные. Напомним, что по...

    Поделиться в соц. сетях

    Опубликовать в Google Plus
    Опубликовать в LiveJournal

Комментарии

  • CreditGid.Info | 12 / 01 / 2018

    Можно ли составить финансовый план самостоятельно и какая информация должна в нем содержаться?

  • redaktor | 12 / 01 / 2018

    Добрый день, CreditGid.Info возможно! В личном финансовом плане должна содержаться информация и финансовых инструментах, благодаря которым Вы достигнете своих финансовых целей (например, пенсионный план, план покупки собственного жилья, план финансовой защиты капитала и семьи, план накопления капитала на образование ребенку и т.д. ). Если у Вас есть знания в том какие инструменты под какую цель использовать и у Вас хватает знаний о финансовом рынке страны, то Вы можете себе сами этот план составить. Если этих знаний Вам не хватает, тогда рекомендую обратится к эксперту-профессионалу, который Вам в этом поможет или самому обучиться и стать таким профессионалом. Заказать помощь профессионала Вы можете здесь: vseprogroshi.com.ua/ru/uslugi.

    С уважением, Александр Чедрик!

  • Команда VseProGroshi | 13 / 01 / 2018

    Добрый день, CreditGid.Info возможно! В личном финансовом плане должна содержаться информация и финансовых инструментах, благодаря которым Вы достигнете своих финансовых целей (например, пенсионный план, план покупки собственного жилья, план финансовой защиты капитала и семьи, план накопления капитала на образование ребенку и т.д.). Если у Вас есть знания в том какие инструменты под какую цель использовать и у Вас хватает знаний о финансовом рынке страны, то Вы можете себе сами этот план составить. Если этих знаний Вам не хватает, тогда рекомендую обратится к эксперту-профессионалу, который Вам в этом поможет или самому обучиться и стать таким профессионалом. Заказать помощь профессионала Вы можете здесь: vseprogroshi.com.ua/ru/uslugi.

    С уважением, Александр Чедрик!

  • Комментировать

    Name*

    Email

    Website