К сожалению, налоги в Украине платят не только бизнесмены и предприниматели. Каждый работающий украинец добровольно-принудительно перечисляет в бюджет страны больше половины заработанных денег!
Часть налогов платим лично мы, часть – наш работодатель. И еще приличный кусок зарплаты «откусывают» непрямые налоги, когда мы отправляемся в магазин за покупками.
Не верите? Давайте посчитаем вместе….
Возьмем для примера заработную плату в размере 10 000 грн. Конечно, «грязными», до вычета всех налогов и сборов.
Прямые налоги (платит работник):
В Украине ставка НДФЛ составляет 18%. В нашем примере украинцу придется отдать в «общий котел» 1 800 грн.
Сбор взимается временно — до момента прекращения боевых действий на Востоке Украины. Еще минус 150 грн. из зарплаты.
Итог. Вместо обещанных на собеседовании 10 000 грн. работник получит на руки 8 050 грн.
Прямые налоги (платит работодатель):
Еще одну часть «кровно заработанных» государство забирает уже не у нас, а у работодателя.
Теоретически, именно за счет ЕСВ пополняется Пенсионный фонд. Из этих же средств выплачиваются «больничные» и компенсации по несчастным случаям. В 2018 году размер ЕСВ в Украине составляет 22%. Или в нашем примере – 2 200 грн.
А теперь давайте сравним две суммы: до «двойного» налогообложения и после него: 12 200 грн. и 8 050 грн. С зарплаты в 10 000 грн. потери в пользу государства составили 4 150 грн. или 41,5%.
НДС — это косвенный и очень «хитрый» налог. Именно он приносит в государственную казну большую часть денег. В 2017-м году доля НДС в общих налоговых поступлениях составила 79,06%. Куда там НДФЛ и ЕСВ вместе взятымJ.
В чем подвох НДС? В том, что теоретически, государство получает его от производителей и продавцов товаров и услуг. Но по факту НДС полностью ложится на плечи рядовых покупателей – то есть, нас с вамиJ.
Почему так? Потому что 20% НДС входит в цену практически ЛЮБОГО товара или услуги. Продукты и одежда, коммуналка, мобильная связь, бытовая техника и мебель – все это, по факту, должно быть для конечного потребителя на 20% дешевле. Если чистая продажная цена, скажем, палки колбасы – 100 грн., то с учетом НДС она обходится нам уже в 120 грн.
Лишь на некоторые виды лекарств ставка НДС снижена до 7%. Ну, и конечно, НДС не закладывается в цену экспортных товаров, которые вывозятся за пределы Украины. Поэтому на покупках в зоне дьютифри в аэропортах можно чуть-чуть сэкономитьJ.
А еще НДС справедливо называют «налогом для бедных». Ведь если ВСЯ Ваша зарплата уходит на потребление (нет накоплений и инвестиций), то 20% дохода «съедает» налог на добавленную стоимость.
Акцизный сбор – еще один косвенный налог, который взимается с популярных у населения товаров. В Украине к таким товарам относят алкоголь, сигареты и… топливо.
Ставки акцизов постоянно пересматривается. И почти всегда – в сторону повышенияJ.
Какая сумма акциза заложена в каждой единице акцизного товара сейчас?
И даже если украинец не пьет, не курит, и у нет личного авто, он пользуется услугами такси или добирается на работу на маршрутке. А в стоимость проезда обязательно заложен акциз!
В 2017-м году бюджет Украины пополнился за счет акцизов на 125 млрд. грн. Это значит, что каждый украинец, в среднем, отдает государству около 250 грн. акциза в месяц.
Многие из нас платят в казну и другие налоги. Например, с каждой гривны, потраченной на разговоры по мобильному телефону, 7,5 копеек перечисляется в Пенсионный фонд.
Не стоит забывать о транспортном налоге и о налоге на недвижимость…
В сентябре 2018 года Кабмин уже составил проект бюджета на следующий год. Украинское правительство настроено оптимистично. В проект заложили рост доходной части бюджета на 130 млрд. грн.
Откуда возьмутся «лишние» деньги? От увеличения налоговых ставок и сборов, конечноJ.
В парламенте уже рассматривают законопроект №9085. Он предлагает откорректировать акцизы на табак и алкоголь, экосбор, а также сбор за недропользование и частотный ресурс. За счет их повышения правительство планирует привлечь в бюджет более 6 млрд. грн.
Эксперты уже подсчитали, как подорожают в 2019 году отдельные товары:
Налог на доходы физических лиц
К сожалению, налог на личные доходы платят почти во всем мире. Исключение – богатые нефтедобывающие страны вроде Саудовской Аравии, ОАЭ, Монако и Багамских островов.
В Украине размер ставки не зависит от уровня дохода (18% платят и богатые, и бедные). Такую шкалу налогообложения называют «плоской». А вот за рубежом ставка НДФЛ часто зависит от размера дохода (прогрессивная шкала).
Например, в США налог на доход варьируется в диапазоне от 10% до 39,6%. Чем выше заработок – тем большая его часть идет в казну Соединенных Штатов. Интересно, что для «одиночек» и семейных пар предусмотрены разные лимиты и ставкиJ.
Во Франции подоходный налог взимается не с конкретного человека, а с общего дохода семьи. Чем больше в семье членов, которые ничего не зарабатывают (дети, иждивенцы) – тем меньше налогооблагаемая база. При этом ставка НДФЛ во Франции варьируется от 0% до 41%.
Налог на добавленную стоимость
Сегодня НДС используют практически во всех странах мира. Как правило, есть два варианта ставок: базовая и сниженная (для книг, лекарств и продуктов питания).
Примеры ставок НДС в других странах.
| Страна | Базовая ставка НДС |
| Австрия | 20% |
| Венгрия | 27% |
| Испания | 21% |
| Польша | 23% |
| Турция | 18% |
| Саудовская Аравия | 5% |
| Южная Корея | 10% |
В некоторых странах налога на добавленную стоимость нет вовсе. Например, в Канаде и США взимают не НДС, а его аналог — налог с продаж. Ставка налога зависит от штата и составляет 5-6% и 2-15% соответственно.
Прямая налоговая нагрузка на работающего украинца в 2018 году составляет 41,5%. Для сравнения: бельгиец отдает государству 55% дохода, немец – около 50%, швед – 42,5%, болгарин – 10%, россиянин – 12%.
Интересно, что с учетом косвенных налогов мы платим в казну почти столько же, сколько жители высокоразвитых стран. Но получаем ли мы от государства тот же уровень жизни? Вопрос риторический…
Как законным способом вернуть себе часть уплаченных в Украине налогов? Закажите бесплатную консультацию здесь. Мы не только поможем сформировать личный инвестиционный портфель, но и подскажем, как сэкономить на налогообложении.
А также посмотреть бесплатный видео курс о возвращении Ваших денег от государства можно здесь.
Предлагаем посетить мастер-классы, благодаря которым Вы узнаете секреты богатых людей здесь.
Читайте также:
Налоговая декларация об имущественном состоянии и доходах. Бланк и образец заполнения
Налоговая скидка на обучение. Как? Кому? Сколько?
Как вернуть часть уплаченных процентов по ипотечному кредиту?
Заберите от государства деньги, которые Вам принадлежат — воспользуйтесь налоговой скидкой!
-Тайные законы денег, которыми пользуются миллионеры;
-Как получать 30-40% годовых с гарантиями как у банка;
-Как сохранить и приумножить деньги в условиях кризиса.
Все мы умеем, или учимся зарабатывать деньги. Но многие из нас умеют, или по крайней мере, знает, как эти деньги правильно распределить? Правила управления личными финансами. Есть три золотых правила: Заработать Сохранить Приумножить Если человек не умеет заработать — ему не из чего хранить. Поэтому,...
Для возмещения денег в виде налоговой скидки нужно подготовить и предоставить в налоговую инспекцию следующие документы: Копия паспорта (1,2 страница и страница прописки). Копия справки о присвоении индивидуального налогового номера (ИНН). Копия квитанции об уплате взносов/осуществление платежей (оригиналы...
Пройдите регистрацию сейчас и получите в подарок видео курс. Если не понравится, можете отписаться в любое время
Есть что сказать? Не держите в себе: прокомментируйте: