Все, что нужно знать об инвестировании капитала!

Комментариев нет 8 994 просмотров

Содержание:

• Объекты инвестирования
• Какие бывают виды инвестирования?
• Цели инвестирования
• Распространенные инвестиционные риски

Инвестирование, если рассматривать его с простой точки зрения — это вложение своих денежных средств для увеличения капитала, связанное с риском.

При применении этого метода увеличения накоплений подразумевается, что ваши сбережения начнут работать на вас.

Многие из нас привыкли, что для того, чтобы стать богатым, мы должны усиленно и напряженно трудиться на работе с утра до вечера. Но ведь есть предел всем человеческим силам и возможностям. Поэтому следует находить иные, более эффективные методы заработка. Как раз инвестирование и станет вашим пропуском в мир финансовой независимости.

Но для того, чтобы начинать пользоваться всеми инвестиционными инструментами, вы должны понимать, что такое инвестирование, на что оно направлено, как действуют разные способы вложения денег и получения доходов.

Объекты инвестирования

Прежде чем приступать к инвестированию, вы должны ознакомиться с объектами инвестирования.

Объектами инвестирования называется то, куда вы можете вложить свои средства или капитал в ином виде для получения дохода или пользы.

Сегодня успешно работает масса объектов инвестирования и перед каждым начинающим инвестором, обязательно стоит вопрос о том, какой объект выбрать и при этом максимально, на сколько это возможно, снизить уровень риска потерять свой капитал.

Объекты инвестирования:

• Рынок недвижимости;
• Ценные бумаги;
• Депозиты;
• Земельные участки;
• Антиквариат;
• Собственная предпринимательская деятельность;
• Драгоценные металлы.

При этом, все объекты инвестирования еще различаются и своей направленностью: это может быть государственное инвестирование, социальное, коммерческое и экономическое.

Многие инвесторы также применяют и такие виды вкладов, которые обладают циклами инвестирования. К примеру, вы можете вложить свои средства в какой-то определенный этап научной исследовательской работы, в испытания, в полный производственный процесс и т.д. 

Какие бывают виды инвестирования?

Чтобы грамотно вложить свои средства и получить гарантированный доход, вы должны разбираться в классификации существующих инвестиций и понимать, в чем заключаются их особенности и в чем отличия.

Сегодня различают два основных вида инвестирования: реальный и портфельный.

1. Портфельные инвестиции представляют собой целый комплекс инвестиционных объектов и могут состоять из вложений в ценные бумаги, недвижимость, драгоценные металлы, банковские вклады и т.д. Как правило, такие портфели управляются финансовыми консультантами или инвестиционными фондами.
2. Реальные инвестиции. При реальных инвестициях вы должны приобрести настоящие активы, которые в свою очередь, могут носить материальный или нематериальный характер.

К таким активам относятся:

• Земля;
• Интеллектуальная собственность;
• Товарные знаки;
• Помещения;
• Производство;
• Оборотный и основной капитал.

Данные типы активов носят долгосрочный характер.

Также реальные инвестиции подразделяются на:

• Инвестирование в собственные объекты бизнеса для того, чтобы модернизировать их и улучшить эффективность производства;
• Вложения в новое производство;
• Экстенсивные инвестиции, проводимые для расширения производства и повышения объема выпуска продукции;
• Вложения в чужой объект бизнеса;
• Инвестирование в государственные объекты управления по их требованиям.

В зависимости от того, на какой срок инвестор совершает свои вложения, различают краткосрочные инвестиции, сроком до года и долгосрочные, если период инвестирования составляет более пяти лет.

Инвестиции могут носить косвенный и прямой характер. При косвенных вложениях, инвестор не является прямым участником процесса инвестирования, а всеми процессами руководят инвестиционные фонды.

При прямом инвестировании, вкладчик сам принимает участие во всех процессах, выбирая объекты вложения.

Инвестиции также отличаются участниками процесса инвестирования:

• Частные инвестиции совершают частные и юридические лица;
• Государственные инвестиции, при которых средства привлекают государственные органы (к примеру, берут деньги из бюджета);
• Смешанные вклады проводят юридические и физические лица, привлекаются государственные органы, инвестиционные фонды и т.д. ;
• Инвестиции иностранного характера совершаются отдельными иностранными лицами или компаниями;
• Совместные инвестиции совершают несколько стран.

Как мы уже отметили, самое важное в инвестировании – это грамотный подход к объектам вложения, с минимальным риском потери своих капиталов. Поэтому инвестиции характеризуются еще двумя показателями: доходностью и риском. При этом, чем выше уровень доходности, тем больше повышается риск. В зависимости от доходности и рисков, инвестиции бывают:

• Высокодоходные инвестиции, приносящие высокую прибыль с показателями рисков выше среднего;
• Среднедоходные со средним уровнем риска;
• Низкодоходные с показателем риска ниже среднего;
• Бездоходные инвестиции не приносят прибыли, а вкладываются в социальные программы и проекты.

Инвестиции носят внешний или внутренний характер. Здесь определяющим фактором служит, куда вкладчик направляет свои инвестиции – внутри страны или в другие государства.

Виды инвестирования по типу вклада:

• Первичные инвестиции – это активы, которые вкладчик сам формирует из собственных накоплений или кредитных средств;
• Дезинвестиции можно сформировать из ранее вложенных капиталов или изъять средства из оборота.

По совместимости объектов инвестирования отличают:

• Взаимозависимые, т.е. связанные между собой;
• Взаимоисключающие, т.е. имеющие схожие производства, товары и т.д. ;
• Независимые, в которых все объекты инвестирования не связаны друг с другом.

Цели инвестирования

Основной целью капиталовложений, является получение прибыли с минимальным риском потери инвестиций.

Цели инвестирования классифицируются в зависимости от того, какой тип стратегии был выбран для получения прибыли:

• Инвестиции для дополнительной прибыли. Как правило, эти вложения позволяют получить в короткий период времени дополнительный и стабильный доход. Например, это банковский вклад или ценные бумаги;
• Инвестиции диверсификационного характера помогают не только увеличивать капитал, но и снижают риск потери средств. К примеру, если вы потеряли некоторую часть дохода, который поступал из вашего основного источника, то диверсификация позволяет существенно снизить риск потерять весь свой капитал и остаться без денег;
• Вложения для увеличения капитала напрямую направлены на увеличение прибыли, путем вложения финансовых средств в разные объекты инвестирования (покупка недвижимости или строительство);
• Инвестиции, повышающие ликвидность свободных финансовых средств при максимально благоприятных для инвестора условиях. Инвестор вкладывает свои средства в те объекты инвестирования, которые в данный момент гарантированно могут дать высокий и стабильный доход без риска потерь;
• Инвестиции, при которых уменьшается предпринимательский риск.

Независимо от того, каковы цели инвестирования, они всегда имеют одну общую направленность – получить доход от использования своих свободных средств.

Как и при любом виде предпринимательской деятельности, инвестирование связано с риском потери вложений, причем, чем выше ожидаемый доход, тем выше и риски.

Распространенные инвестиционные риски

Инвестиционные риски, сопровождающие все виды инвестирования, можно разделить на систематические, которые в свою очередь разделяются на внешнеэкономические и внутриэкономические. Следовательно, в первом случае, риск сопряжен с внешней экономической деятельностью, а во втором – с экономическими процессами, происходящими внутри страны.

Эти виды риска можно еще разделить:

• Социально-экономические объединяют в себя политические аспекты всех процессов, которые происходят в стране и влияют на экономику;
• Экологические риски характеризуют потерю капиталов вследствие экологических катастроф и природных катаклизмов;
• Риски от государственного регулирования и законодательных изменений;
• Конъюнктурные риски связаны с теми изменениями, которые могут происходить на отдельном сегменте рынка или касаться всей экономической ситуации;
• Инфляционные риски проявляют себя при высоком уровне инфляции;
• Прочие риски – это целая группа рисков, включающих в себя недобросовестных партнеров, невыполнение обязательств, экономические преступления и.т.д.

Специфические риски инвестирования

Специфические риски чаще связаны с непрофессионализмом людей, ведущих инвестиционную политику, безграмотным распределением средств, которые выделены для инвестирования. Такой тип риска можно исправить и снизить, но все зависит от того, какие объекты для инвестирования выбирает вкладчик и насколько он предугадывает все риски.

Специфические риски бывают:

• Риск инвестиционного портфеля, который формируется вследствии снижения качества объектов инвестирования.

Подразделяется на:

1. Капитальный – интегральный риск портфеля, напрямую связанный с ухудшением его качеств;
2. Селективный возможен в том случае, если был неправильно оценен объект инвестирования для включения его в инвестиционный портфель;
3. Риск несбалансированности может возникнуть вследствии того, что произошло нарушение баланса между вложением и источником их финансирования по показателям их ликвидности, риска и доходности;
4. Риск излишней концентрации напрямую связан с узким спектром выбранных объектов инвестирования.

• Риски объектов инвестирования, происходящие независимо от того, каким образом происходит инвестирование: отдельно или в составе портфеля инвестиций.

Помимо выше перечисленных рисков инвестирования, можно отметить:

• Страновой, напрямую связанный с экономической ситуацией в той стране, в которой вы ведете свою инвестиционную деятельность;
• Отраслевой проявляет себя тогда, когда ухудшается экономическое положение той отрасли, в которую вы вложили средства;
• Региональный происходит на фоне нестабильности экономики в отдельном регионе;
• Временной характеризуется ошибкой, допущенной при расчете того периода, который вы определили для инвестирования объекта;
• Ликвидный риск возникает в том случае, если изменились инвестиционные качества объекта, в который вы вложили свои средства;
• Кредитный риск происходит из-за нарушения обязательств со стороны поручителя, эмитента или заемщика;
• Операционный напрямую связан с нарушением в технологии проведения инвестиционных операций, сбоях в компьютерных системах и т.д. 

Кроме перечисленных, существует еще и валютный риск, которым могут подвергаться частные лица и компании, проводящие свои платежи в той валюте, стоимость которой не определена на ближайшее будущее.

Как видите, инвестирование включает в себя множество понятий и направлений, с которыми вы должны ознакомиться и понять все механизмы выбора объектов инвестирования, управления рисками, анализом тех сегментов рынка, где вы собираетесь осуществлять свою инвестиционную деятельность.

Для начинающих инвесторов все вышеописанное может создать «кашу в голове», в результате чего вообще страшно будет начинать инвестирование. Справиться с такой ситуацией помогут фундаментальные знания по управлению личными финансами и инвестированию, которые вы получите в бесплатном видео курсе. И помните: «Дорогу осилит идущий». Успехов вам!