Інвестиційний консультант: потрібен чи ні?

Комментариев нет 3,670 просмотров

Зміст:

• Інвестиційний консультант: що це за професія?
• Інвестиційний консультант: в чому полягає його допомога?
• Професійні навики інвестиційного консультанта

У багатьох країнах світу давно вже практикуються послуги приватного інвестиційного консультанта, який допомагає ефективно вкладати свої капітали і отримувати прибуток при мінімальних ризиках.
У нашій країні послугами подібного роду, в своїй більшості, користуються юридичні особи, компанії, корпорації та організації. Хоча загальне число компаній, що користуються послугами інвестиційних консультантів, поки становить близько 10%, але ця цифра щороку зростає і фізичні особи також звертають увагу на такі можливості, які відкриває перед ними співпраця з фінансовими консультантами.

Інвестиційний консультант: що це за професія?

Інвестиційний консультант — це професійний порадник у питаннях з інвестицій, об'єктам інвестування, правильного розподілу своїх фінансових коштів за різними інвестиційними інструментами. Цей фахівець володіє довгим досвідом роботи, вмінням ретельно і грамотно аналізувати різні ринки, куди вкладник може вкласти свої кошти і отримати максимальний дохід при мінімальних ризиках.
Інвестиційний консультант здатний розробити індивідуальну стратегію інвестування, виходячи з потреб клієнта, його цілей накопичення, розміру його початкового капіталу.

В обов'язки такого фахівця входить уміння провести грамотний аналіз всіх фінансових активів для того, щоб визначити їх інвестиційні властивості. Він дає своєму клієнтові рекомендації з управління інвестиціями, інвестиційним портфелем, активам на різних біржах і ринках (нерухомість, цінні папери, валютні вклади, депозити і т.д.).
Клієнтами інвестиційного консультанта можуть бути фізичні приватні особи або юридичні особи — компанії, установи та організації.

За великим рахунком, інвестиційний консультант — це фінансовий аналітик, що прекрасно розбирається в питаннях інвестування.

Інвестиційний консультант: в чому полягає його допомога?

Перш за все, грамотний і професійний інвестиційний консультант — це ваш друг, помічник і товариш, який зобов'язаний представляти і захищати ваші інтереси на всіх інвестиційних ринках. Він завжди на перше місце ставить інтереси свого клієнта. Професіонал вміє прорахувати фінансовий стан свого клієнта і, виходячи з отриманих даних, допомагає формувати інвестиційний портфель, цілу програму інвестування та розподілу всіх капіталів за різними інвестиційними об'єктами:

• Інвестиційні фонди;
• Накопичувальне страхування;
• Акції та цінні папери;
• Пенсійні накопичення;
• Банківські вкладення (депозити, валютні вклади).

Крім того, що клієнт отримує якісний фінансовий аналіз свого капіталу і можливість грамотного розподілу коштів по інвестиційним об'єктам, йому надається і допомога у втіленні стратегій інвестування в життя і управління всіма інвестиційними процесами.

Коли послугами інвестиційного консультанта користуються юридичні особи (підприємства, організації та т.д.) обов'язків у нього додається і йому належить:

• Розраховувати економічні можливості від певного проекту компанії;
• Проводити аналіз і порівнювати отримані дані від можливих альтернативних напрямків розвитку та реалізації проекту;
• Проводити консультації з питань, які стосуються нинішньої ситуації на фінансовому ринку, фінансового положення потенційних інвесторів, вивчати ринок інших інвесторів, співпраця з якими може принести користь компанії;
• Розробляти найоптимальніші та ефективні шляхи розвитку та фінансування проекту, враховуючи при цьому всі можливі потоки фінансів за проектом, графіки фінансування проекту вашими партнерами, графіки виплат за позиками і кредитами;
• Розробляти кроки оптимізації фінансової складової проекту, спрямовані на зниження розміру податкових виплат, витрат за відсотками і т.д .;
• Готувати необхідний портфель документів для проведення презентації проекту перед вашими потенційними партнерами, кредиторами. Сюди входить бізнес-план, економічне і технічне обгрунтування, інвестиційний меморандум;
• Брати активну участь у ділових переговорах з потенційними партнерами та інвесторами, покупцями бізнесу та кредиторами;
• Супроводжувати проект з моменту його розробки до логічного завершення, протягом всього терміну його реалізації.

Такий великий обсяг роботи і обов'язків накладає певну відповідальність, і компанії найчастіше звертаються не до приватних інвестиційних консультантів, а в консалтингові фірми, чиї фахівці розподіляють між собою обов'язки і ефективно їх ведуть.

Професійні навики інвестиційного консультанта

Справжній професіонал у фінансовій та інвестиційній сферах повинен володіти великим обсягом знань аналітики та особливостей фінансування, умінням робити прогнози і проводити грамотний аналіз всіх інвестиційних ринків і об'єктів.
Крім цього, консультант повинен бути комунікабельним, легко встановлювати контакти з клієнтами, зацікавлювати людини у своїх послугах. Важливо також вміти чітко і коротко доносити свої думки та ідеї клієнту, простими словами розповідати про фінансові особливості інвестицій.
Багато в чому успіх такої співпраці, як інвестиційний консультант — клієнт, залежить від тих відносин, які складаються між вами. Тому, без знань психології людини, бажання бути корисним і правильно подавати себе ви просто не обійдетеся.

Останнім часом послуги інвестиційних консультантів в Україні почали користуватися попитом і тенденція тільки зростає.

Якщо ви хочете «потрапити в течію», ви повинні бути справжнім професіоналом, який сам володіє ефективним і прибутковим інвестиційним портфелем, вміє просто доносити свої думки людям, володіє багатим і успішним досвідом роботи на інвестиційному ринку, вміє грамотно і правильно розподіляти капітали клієнтів між прибутковими об'єктами вкладень.

Корисним буде знати, що в порівнянні з інвестиційним консультантом, у фінансового консультанта дещо інші завдання. Його завдання в першу чергу пов'язані з фінансовою грамотністю (сімейний бюджет, постановка і розрахунок фінансових цілей, розробка фінансового плану), а також ефективним використанням можливостей фінансового ринку. Фінансовий консультант також підбирає надійні фінансові установи, вигідні продукти і супроводжує клієнта при укладанні договорів і під час їх дії. Більш докладно про фінансового консультанта читайте у статті.