Кожна консультація з розробки фінансового плану починається з комплексного фінансового аналізу поточної ситуації. Фінансовий консультант разом з Вами заповнює анкету (фінансовий аналіз), Вам задають кілька питань, які короткострокові та довгострокові цілі є у вас, що хоче змінити в своєму житті на краще !
Що бажаєте досягти в першу чергу ? І які можливості для цього у вас є ? Крім того, при необхідності Ви проходите тест, за результатами якого фінансовий консультант визначає Вашу готовність до ризику — Ваш тип інвестора.
Чим повніше та достовірніше на даному етапі буде інформація від Вас — тим ефективніше буде результат Вашого фінансового плану.
Протягом 3 днів після заповнення анкети (фінансового аналізу) і результатів тесту, фінансовий консультант представляє Вам попередній результат, висновки та можливі варіанти планування для узгодження.
Настає період доопрацювань, узгоджень, внесення всіляких коригувань з Вашого боку.
На цьому етапі фінансовий консультант прораховує і аналізує будь-які, запропоновані Вами варіанти, зробить висновки і дасть Вам необхідні рекомендації.
За результатами другого етапу необхідно вибрати основний (базовий) варіант планування, по якому в ході подальшої роботи буде представлений підсумковий фінансовий план і розроблені рекомендації по інвестуванню.
Через 2 -3 дні після вибору основного (базового) варіанту фінансового плану, фінансовий консультант представляє Вам підсумковий план-звіт, що містить:
· аналіз поточної ситуації і пропозиції щодо її зміни при необхідності;
· план поточної діяльності;
· стратегію інвестування та інвестиційний план;
· покрокові рекомендації.
Ви вивчаєте підсумковий план, погоджуєте його. Фінансовий консультант відповідає на всі Ваші питання за планом і рекомендує Вам типи інвестиційних інструментів для подальшого підбору.
За результатами узгодження підсумкового звіту та визначення типів інвестиційних інструментів, фінансовий консультант готує план грошових потоків на найближчий рік.
Особистий фінансовий план містить розподіл по рекомендованим інструментам, в плані вказані назви фінансових установ і конкретних пропонованих фінансових продуктів та грошові потоки за ними у валюті вкладень.
Супровід реалізації плану включає:
· збір та оформлення всіх документів, необхідних для відкриття інвестиційних програм;
· відправлення документів за призначенням;
· контроль процесу документообігу з боку фінансових інститутів;
· консультування клієнта з питань реалізації плану.
Ви та Ваша сім’я отримує обслуговування та фінансові консультації протягом усього життя.