Комментариев нет 1 989 просмотров

Этап первый — ФИНАНСОВЫЙ АНАЛИЗ (продолжительность до 90 минут)

Каждая консультация по разработке финансового плана начинается с комплексного финансового анализа текущей ситуации. Финансовый консультант вместе с Вами заполняет анкету (финансовый анализ), Вам задают несколько вопросов, которые краткосрочные и долгосрочные цели у вас, что хочет изменить в своей жизни к лучшему!

Что хотите достичь в первую очередь? И возможности для этого у вас есть? Кроме того, при необходимости Вы проходите тест, по результатам которого финансовый консультант определяет Вашу готовность к риску — Ваш тип инвестора.

Чем полнее и достовернее на данном этапе будет информация от Вас — тем эффективнее будет результат Вашего финансового плана.

В течение 3 дней после заполнения анкеты (финансового анализа) и результатов теста, финансовый консультант представляет Вам предварительный результат, выводы и возможные варианты планирования для согласования.

Этап второй — ПРЕДЛОЖЕНИЯ (продолжительность до 60 минут)

Наступает период доработок, согласований, внесение всевозможных корректировок с Вашей стороны.

На этом этапе финансовый консультант просчитывает и анализирует любые, предложенные Вами варианты, сделает выводы и даст необходимые рекомендации.

По результатам второго этапа необходимо выбрать основной (базовый) вариант планировки, по которому в ходе дальнейшей работы будет представлен итоговый финансовый план и разработаны рекомендации по инвестированию.

Через 2 -3 дня после выбора основного (базового) варианта финансового плана, финансовый консультант представляет Вам итоговый план — отчет, содержащий:

Анализ текущей ситуации и предложения по ее изменению при необходимости;

План текущей деятельности;

Стратегию инвестирования и инвестиционный план;

Пошаговые рекомендации.

Вы изучаете итоговый план, согласовываете его. Финансовый консультант отвечает на вопросы по плану и рекомендует Вам типы инвестиционных инструментов для дальнейшего подбора.

По результатам согласования итогового отчета и определения типов инвестиционных инструментов, финансовый консультант готовит план денежных потоков на ближайший год.

Этап третий — СЕРВИС (продолжительность всю жизнь)

Реализация личного финансового плана.

Личный финансовый план содержит распределение по рекомендуемым инструментам, в плане указаны названия финансовых учреждений и конкретных предлагаемых финансовых продуктов и денежные потоки по ним в валюте вложений.

Сопровождение реализации плана включает:

Сбор и оформление всех документов, необходимых для открытия инвестиционных программ;

Отправка документов по назначению;

Контроль процесса документооборота со стороны финансовых институтов;

Консультирование клиента по вопросам реализации плана.

Вы и Ваша семья получает обслуживание и финансовые консультации в течение всей жизни.