По данным НБУ на конец прошлого года в «тени» украинской экономики «пряталось» около 310 млрд. грн. Как заставить эти деньги «выйти на работу»? Конечно же, вложить их в акции успешных зарубежных компаний!
С недавних пор это может легально сделать каждый украинец. Ведь на украинском фондовом рынке, к сожалению, инвестировать некуда.
Вот так выглядела структура биржевой торговли на Украинской бирже в 2017 году.
| Инструмент | Удельный вес в торгах |
| Облигации внутреннего государственного займа | 88% |
| Депозитные сертификаты НБУ | 5% |
| Облигации предприятий | 4% |
| Акции | 2% |
| Другое | 1% |
Правда, наше правительство обещало, что совсем скоро на украинской бирже будут свободно торговаться акции иностранных компаний. Сегодня Украину называют «страной с изолированной финансовой системой». Чтобы пробиться на отечественный фондовый рынок, зарубежным эмитентам нужно пройти семь кругов бюрократического ада.
Но с 6 февраля 2018 года вступило в силу решение НКЦБФР №871. Теперь вход «иностранцев» на украинский рынок максимально упрощен. Эмитенту достаточно заполнить стандартную форму заявления. Будем надеяться, что со временем акции Тесла, McDonald's и Apple можно будет купить за гривны, не выводя деньги за пределы страныJ.
Почему американские фондовые биржи?
Фондовая биржа – это рынок, на котором покупаются и продаются ценные бумаги. Сегодня около 90% сделок заключается через Интернет в режиме онлайн. Всего в мире функционирует более 100 бирж. И большая часть сделок приходится на США.
Отдельные компании торгуются только на одной мировой бирже. Но акции компаний-гигантов могут быть представлены сразу на нескольких биржах в Европе, Азии и США. Но обязательно — под разными тикерами!
Тикер – это сокращенное буквенно-цифровое обозначение компании. Например, Google имеет тикер GOOG, Microsoft Corporation – MSFT.
Крупнейшие американские биржи представлены двумя площадками: NYSE и NASDAQ.
NYSE (New York Stock Exchange)
NYSE – самая старая и самая крупная биржа в мире. Расположена в Нью-Йорке на знаменитой Уолл-стрит. Была создана в далеком 1792 году. Именно на этой бирже рассчитывается всемирно известный индекс Доу-Джонса, а также индекс NYSE Composite.
На Нью-Йоркской фондовой бирже совершается около 60% всех сделок мира. Общая сумма капитализации ценных бумаг NYSE превышает $28 трлн. На бирже вращаются акции 4000 компаний.
Сегодня Нью-Йоркская фондовая биржа выглядит совсем не так колоритно, ярко и шумно, как в знаменитом фильме «Волк с Уолл-стрит». Обстановка, скорее, напоминает офисную: сотни менеджеров напряженно работают перед экранами мониторов.
По всему торговому залу разбросаны десятки «киосков». На каждом «посту» специалист проводит двусторонний аукцион между покупателями и продавцами. Каждого эмитента представляет один специалист биржи.
Компании NYSE: Coca-Cola, American Express, Alibaba, General Electric, Microsoft, Procter & Gamble, Visa, Walt Disney, Johnson & Johnson.
NASDAQ (National Associations of Securitas Dealers Automate Quotations)
Изначально биржа создавалась для компаний высокотехнологического сектора (электроника и программное обеспечение). Но сегодня на бирже представлены не только акции hi-tech-сектора.
Поэтому на основе NASDAQ была создана целая система индексов – на каждую сферу экономики: NASDAQ Composite, NASDAQ-100 Index, NASDAQ Biotechnology Index, NASDAQ Insurance Index и другие.
Хотя биржа была основана не так давно (в начале 1971 года), по капитализации она уверенно занимает второе место в мире.
Компании NASDAQ: Amazon, Apple, eBay, Google, Oracle, Starbucks, Marvell.
Как инвестировать в NYSE и NASDAQ из Украины?
Пока у частного инвестора-украинца есть два (не очень удобных, зато легальных) способа инвестировать в фондовый рынок США.
Способ 1. Заключить договор с иностранным брокером напрямую
а) У Вас открыт счет в иностранном банке
Самый выгодный для инвестора способ: без украинских посредников и заморочек с лицензией. При условии, что Вы свободно владеете английским языком. И можете себе позволить открыть брокерский счет на сумму от $10 000J.
В этом случае достаточно перевести нужную сумму со своего банковского счета за рубежом на счет иностранного брокера и подписать с ним договор на обслуживание. б) У Вас нет счета в иностранном банке
Если счета в американском или европейском банке нет, схема усложняется. Чтобы перечислить деньги из украинского банка иностранному брокеру, придется оформлять одноразовую е-лицензию (о ней мы подробно писали в предыдущей статье).
Напомним основные плюсы и минусы е-лицензии:
По сути, Вы оформляете е-лицензию на ОДНУ операцию — перевод денег на брокерский счет за рубеж. А дальше инвестируйте их, куда хотите.
Выбирая иностранного брокера, обратите внимание на то, какое место он занимает в рейтингах авторитетных изданий. При расчете учитываются такие критерии как удобство платформы, технологичность, тарифы, мобильные приложения и дополнительные сервисы.
Вот так, например, выглядит ТОП-10 брокеров США, по мнению издания Barron's:
Способ №2. Подписать договор с украинским субброкером
Субброкер – это посредник, у которого заключен прямой договор с крупным иностранным брокером. Например, инвестиционная группа АРТ КАПИТАЛ (Украина) предоставляет доступ на фондовый рынок США через американского брокера Interactive Brokers.
Плюсы работы с субброкером:
Минусы работы с субброкером:
Как происходит инвестирование за рубеж через украинского субброкера?
Тарифная политика брокеров
Покупая акции, инвестор оплачивает не только стоимость ценных бумаг, но и две комиссии: биржи и двух брокеров (украинского и американского).
Обратите внимание! Брокеры, которые работают на фондовых биржах США, берут комиссию не в виде процента от суммы сделки, а фиксированную сумму за каждую купленную акцию.
Стоимость обслуживания брокера АРТ КАПИТАЛ
| Зачисление и вывод денежных средств на торговый счет брокера | 1% от суммы зачисления (за основу курса берется средний межбанковский курс доллара) |
| Срок зачисления и вывода денег со счета | 5 рабочих дней |
| Брокерская комиссия | $0,1 – $0,7 за 100 акций (чем активнее торги, тем ниже комиссия) |
| Минимальная сумма инвестиций | $100 |
| Рекомендуемая сумма инвестиций | $2000 |
| Абонплата за обслуживание счета | $25 в месяц |
| Плата за услуги депозитария | 365 грн. в год |
Кроме брокерской комиссии с инвестора удерживается биржевой сбор и сбор регулятора (SEC Fee). Размер сборов зависит от биржи, а также от типа заявки. Сбор рассчитывается автоматически. В среднем, он составляет 0,3 цента за одну акцию.
Где хранятся купленные акции?
У каждой брокерской компании есть свой депозитарий. Поэтому, заключая договор с брокером, инвестор подписывает два договора:
В депозитарии учитываются все акции, купленные клиентом до момента их продажи (или до момента перевода в другой депозитарий).
Обратите внимание! Все акции покупаются, продаются и хранятся не в бумажном, а в электронном виде! «Ценные бумаги» — уже давно не бумаги, а учетная запись в электронном реестре.
Если инвестору понадобится документальное подтверждение того, что он владеет акциями, брокер предоставляет выписку с депозитарного счета: с печатями и подписями.
Сколько акций можно купить?
Многие акции торгуются не поштучно, а лотами (пакетами). Чем дешевле акция, тем большим будет размер лота (например, 100 или 500 акций в лоте).
Однако на американских фондовых биржах все акции можно покупать и продавать по одной штуке! Но нужно помнить о том, что «розничные» покупки обойдутся инвестору дороже — из-за фиксированных накладных расходов.
Какую доходность можно получить от инвестиций в акции на биржах США?
Проверить доходность каждой акции на американских биржах можно по ссылке https://finviz.com/screener.ashx?v=141&o=-perf52w. В графе Ticker указан тикер компании.
Давайте с помощью сервиса проверим годовую доходность акций трех всемирно известных компаний.
Индекс S&P 500, куда входят акции 500 крупнейших компаний США, в 2017 году показал рост в 19,42%.
Заметим, что в долгосрочной перспективе доходность американских ценных бумаг еще выше. Например, за последние пять лет индексный фонд Vanguard S&P 500 ETF, копирующий индекс S&P 500, каждый год рос, в среднем, на 12,4%. Вложенная в фонд условная тысяча долларов принесла бы инвестору $792 пассивного дохода за пять лет.
Интересно? Закажите бесплатную консультацию на тему формирования эффективного инвестиционного портфеля здесь!
Надеемся, информация об инвестициях в фондовый рынок США была Вам полезна. Будем благодарны за обратную связь в комментариях!
Продолжение следует…
-Тайные законы денег, которыми пользуются миллионеры;
-Как получать 30-40% годовых с гарантиями как у банка;
-Как сохранить и приумножить деньги в условиях кризиса.
С октября в силу вступил закон, который кардинально меняет правила рынка недвижимости. Закон защищает права на объекты будущего недвижимого имущества. Историй, что строительство начато и не закончено или строительство закончено, но право собственности оформить недвижимость нельзя, хозяевами...
16 сентября 2022 года Кабинет Министров Украины принял постановление касательно продажи военных облигаций. Теперь все граждане Украины, которые старше 18 лет, могут самостоятельно заполнять заявку на приобретение облигаций с помощью «Дія», тем самым поддерживать украинскую...
Пройдите регистрацию сейчас и получите в подарок видео курс. Если не понравится, можете отписаться в любое время
Есть что сказать? Не держите в себе: прокомментируйте: