Два легальных способа инвестировать в Google, Visa и eBay из Украины

Два легальных способа инвестировать в Google, Visa и eBay

Два легальных способа инвестировать в Google, Visa и eBay из Украины

Опубликовать в Google Plus
Опубликовать в LiveJournal
Комментариев нет 127 просмотров

По данным НБУ на конец прошлого года в «тени» украинской экономики «пряталось» около 310 млрд. грн. Как заставить эти деньги «выйти на работу»? Конечно же, вложить их в акции успешных зарубежных компаний!

С недавних пор это может легально сделать каждый украинец. Ведь на украинском фондовом рынке, к сожалению, инвестировать некуда.

Вот так выглядела структура биржевой торговли на Украинской бирже в 2017 году.

Инструмент Удельный вес в торгах
Облигации внутреннего государственного займа 88%
Депозитные сертификаты НБУ 5%
Облигации предприятий 4%
Акции 2%
Другое 1%

Правда, наше правительство обещало, что совсем скоро на украинской бирже будут свободно торговаться акции иностранных компаний. Сегодня Украину называют «страной с изолированной финансовой системой». Чтобы пробиться на отечественный фондовый рынок, зарубежным эмитентам нужно пройти семь кругов бюрократического ада.

Но с 6 февраля 2018 года вступило в силу решение НКЦБФР №871. Теперь вход «иностранцев» на украинский рынок максимально упрощен. Эмитенту достаточно заполнить стандартную форму заявления. Будем надеяться, что со временем акции Тесла, McDonald's и Apple можно будет купить за гривны, не выводя деньги за пределы страныJ.

Почему американские фондовые биржи?

Фондовая биржа – это рынок, на котором покупаются и продаются ценные бумаги. Сегодня около 90% сделок заключается через Интернет в режиме онлайн. Всего в мире функционирует более 100 бирж. И большая часть сделок приходится на США.

американские фондовые биржи

Отдельные компании торгуются только на одной мировой бирже. Но акции компаний-гигантов могут быть представлены сразу на нескольких биржах в Европе, Азии и США. Но обязательно — под разными тикерами!

Тикер – это сокращенное буквенно-цифровое обозначение компании. Например, Google имеет тикер GOOG, Microsoft   Corporation – MSFT.

Крупнейшие американские биржи представлены двумя площадками: NYSE и NASDAQ.

NYSE (New York Stock Exchange)

NYSE – самая старая и самая крупная биржа в мире. Расположена в Нью-Йорке на знаменитой Уолл-стрит. Была создана в далеком 1792 году. Именно на этой бирже рассчитывается всемирно известный индекс Доу-Джонса, а также индекс NYSE Composite.

На Нью-Йоркской фондовой бирже совершается около 60% всех сделок мира. Общая сумма капитализации ценных бумаг NYSE превышает $28 трлн. На бирже вращаются акции 4000 компаний.

NYSE

Сегодня Нью-Йоркская фондовая биржа выглядит совсем не так колоритно, ярко и шумно, как в знаменитом фильме «Волк с Уолл-стрит». Обстановка, скорее, напоминает офисную: сотни менеджеров напряженно работают перед экранами мониторов.

По всему торговому залу разбросаны десятки «киосков». На каждом «посту» специалист проводит двусторонний аукцион между покупателями и продавцами. Каждого эмитента представляет один специалист биржи.

Компании NYSE

Компании NYSE: Coca-Cola, American Express, Alibaba, General Electric, Microsoft, Procter & Gamble, Visa, Walt Disney, Johnson & Johnson.

NASDAQ (National Associations of Securitas Dealers Automate Quotations)

Изначально биржа создавалась для компаний высокотехнологического сектора (электроника и программное обеспечение). Но сегодня на бирже представлены не только акции hi-tech-сектора.

Поэтому на основе NASDAQ была создана целая система индексов – на каждую сферу экономики: NASDAQ Composite, NASDAQ-100 Index, NASDAQ Biotechnology Index, NASDAQ Insurance Index и другие.

Хотя биржа была основана не так давно (в начале 1971 года), по капитализации она уверенно занимает второе место в мире.

Компании NASDAQ: Amazon, Apple, eBay, Google, Oracle, Starbucks, Marvell.

Как инвестировать в NYSE и NASDAQ из Украины?

Пока у частного инвестора-украинца есть два (не очень удобных, зато легальных) способа инвестировать в фондовый рынок США.

Способ 1. Заключить договор с иностранным брокером напрямую

а) У Вас открыт счет в иностранном банке

Самый выгодный для инвестора способ: без украинских посредников и заморочек с лицензией. При условии, что Вы свободно владеете английским языком. И можете себе позволить открыть брокерский счет на сумму от $10 000J.

В этом случае достаточно перевести нужную сумму со своего банковского счета за рубежом на счет иностранного брокера и подписать с ним договор на обслуживание. б) У Вас нет счета в иностранном банке

Если счета в американском или европейском банке нет, схема усложняется. Чтобы перечислить деньги из украинского банка иностранному брокеру, придется оформлять одноразовую е-лицензию (о ней мы подробно писали в предыдущей статье).

Напомним основные плюсы и минусы е-лицензии:

  • выдается быстро (практически в режиме «онлайн»);
  • не нужен договор на покупку конкретных акций у конкретного продавца по конкретной цене. Инвестору достаточно подтвердить целевое использование средств (например, показать договор с иностранным брокером);
  • переводимые за рубеж средства должны быть получены законным путем и с них должны быть уплачены все налоги;
  • за год за границу можно инвестировать не больше $50 000.

По сути, Вы оформляете е-лицензию на ОДНУ операцию — перевод денег на брокерский счет за рубеж. А дальше инвестируйте их, куда хотите.

Выбирая иностранного брокера, обратите внимание на то, какое место он занимает в рейтингах авторитетных изданий. При расчете учитываются такие критерии как удобство платформы, технологичность, тарифы, мобильные приложения и дополнительные сервисы.

Вот так, например, выглядит ТОП-10 брокеров США, по мнению издания Barron's:

  1. Fidelity
  2. Interactive Brokers
  3. TD Ameritrade
  4. OptionsHouse
  5. Charles Schwab
  6. Merrill Edge
  7. TradeStation
  8. E*TRADE
  9. Tradeview
  10. Lightspeed Trading

Способ №2. Подписать договор с украинским субброкером

Субброкер – это посредник, у которого заключен прямой договор с крупным иностранным брокером. Например, инвестиционная группа АРТ КАПИТАЛ (Украина) предоставляет доступ на фондовый рынок США через американского брокера Interactive Brokers.

Плюсы работы с субброкером:

  • не нужно оформлять е-лицензию, так как деньги инвестора по факту не выводятся за пределы Украины. На счет американского брокера доллары зачисляются в пропорции к гривневому обеспечению на счету украинского посредника;
  • договор с субброкером открывает доступ ко всем операциям с ценными бумагами (покупка, продажа, получение дивидендов);
  • техническая поддержка будет на родном языке (в том числе, личный кабинет и отчеты);
  • минимальный размер инвестиций начинается со $100;
  • операции ввода-вывода средств подтверждаются документально;
  • ввод средств происходит в гривнах с их последующей конвертацией в доллары;
  • есть страховка на сумму до $500 000;
  • торговля происходит в режиме онлайн с прямым подключением к торгам на американских фондовых биржах;
  • субброкер выступает налоговым агентом. Все налоги автоматически удерживаются и перечисляются в бюджет Украины. Инвестору остается раз в году заполнить и подать налоговую декларацию.

Минусы работы с субброкером:

  • придется платить двойную комиссию: украинскому и американскому брокеру;
  • неизбежны потери от двойной конвертации валюты.

Как происходит инвестирование за рубеж через украинского субброкера?

  1. Отправляете субброкеру сканкопию паспорта, ИНН, загранпаспорта или водительского удостоверения, а также платежки на оплату коммунальных услуг с фамилией и адресом проживания.
  2. Подписываете два договора (на брокерское обслуживание и на депозитарий). О том, что такое депозитарий, мы расскажем чуть ниже.
  3. Пополняете брокерский счет в гривне и оплачиваете услуги депозитария.
  4. Подписываете заявку и отчет на покупку акций.
  5. Субброкер открывает счет у американского брокера, предоставляет доступ к личному кабинету и к лимиту в долларах США.
  6. Выбираете акции и подаете брокеру поручение на их покупку. С брокерского счета автоматически списывается стоимость ценных бумаг плюс прочие сборы и комиссии.
  7. Если Вы хотите продать свои акции, то подаете брокеру поручение на продажу. Деньги от продажи за вычетом сборов и комиссий зачислятся обратно на счет.

Тарифная политика брокеров

Покупая акции, инвестор оплачивает не только стоимость ценных бумаг, но и две комиссии: биржи и двух брокеров (украинского и американского).

Обратите внимание! Брокеры, которые работают на фондовых биржах США, берут комиссию не в виде процента от суммы сделки, а фиксированную сумму за каждую купленную акцию.

Стоимость обслуживания брокера АРТ КАПИТАЛ

Зачисление и вывод денежных средств на торговый счет брокера 1% от суммы зачисления (за основу курса берется средний межбанковский курс доллара)
Срок зачисления и вывода денег со счета 5 рабочих дней
Брокерская комиссия $0,1 – $0,7 за 100 акций (чем активнее торги, тем ниже комиссия)
Минимальная сумма инвестиций $100
Рекомендуемая сумма инвестиций $2000
Абонплата за обслуживание счета $25 в месяц
Плата за услуги депозитария 365 грн. в год

Кроме брокерской комиссии с инвестора удерживается биржевой сбор и сбор регулятора (SEC  Fee). Размер сборов зависит от биржи, а также от типа заявки. Сбор рассчитывается автоматически. В среднем, он составляет 0,3 цента за одну акцию.

Где хранятся купленные акции?

У каждой брокерской компании есть свой депозитарий. Поэтому, заключая договор с брокером, инвестор подписывает два договора:

  • о предоставлении брокерских услуг;
  • о предоставлении депозитарных услуг.

В депозитарии учитываются все акции, купленные клиентом до момента их продажи (или до момента перевода в другой депозитарий).

акции

Обратите внимание! Все акции покупаются, продаются и хранятся не в бумажном, а в электронном виде! «Ценные бумаги» — уже давно не бумаги, а учетная запись в электронном реестре.

Если инвестору понадобится документальное подтверждение того, что он владеет акциями, брокер предоставляет выписку с депозитарного счета: с печатями и подписями.

Сколько акций можно купить?

Многие акции торгуются не поштучно, а лотами (пакетами). Чем дешевле акция, тем большим будет размер лота (например, 100 или 500 акций в лоте).

Однако на американских фондовых биржах все акции можно покупать и продавать по одной штуке! Но нужно помнить о том, что «розничные» покупки обойдутся инвестору дороже — из-за фиксированных накладных расходов.

Какую доходность можно получить от инвестиций в акции на биржах США?

Проверить доходность каждой акции на американских биржах можно по ссылке https://finviz.com/screener.ashx?v=141&o=-perf52w. В графе Ticker указан тикер компании.

Давайте с помощью сервиса проверим годовую доходность акций трех всемирно известных компаний.

  • Apple (AAPL) +16,42%
  • Facebook (FB) +12,02%
  • Hewlett Packard  (HPQ) +27%.

Индекс S&P 500, куда входят акции 500 крупнейших компаний США, в 2017 году показал рост в 19,42%.

Заметим, что в долгосрочной перспективе доходность американских ценных бумаг еще выше. Например, за последние пять лет индексный фонд Vanguard S&P 500 ETF, копирующий индекс S&P 500, каждый год рос, в среднем, на 12,4%. Вложенная в фонд условная тысяча долларов принесла бы инвестору $792 пассивного дохода за пять лет.

Интересно? Закажите бесплатную консультацию на тему формирования эффективного инвестиционного портфеля здесь!

Надеемся, информация об инвестициях в фондовый рынок США была Вам полезна. Будем благодарны за обратную связь в комментариях!

Продолжение следует…

Поделиться в соц. сетях

Опубликовать в Google Plus
Опубликовать в LiveJournal

Получите доступ Бесплатно к видео курсу сейчас и узнайте:

-Тайные законы денег, которыми пользуются миллионеры;
-Как получать 30-40% годовых с гарантиями как у банка;
-Как сохранить и приумножить деньги в условиях кризиса.

Есть что сказать? Не держите в себе: прокомментируйте:

Комментарии Facebook

Читайте также

  • Два легальных способа инвестировать в Google, Visa и eBay

    Два легальных способа инвестировать в Google, Visa и eBay из Украины

    По данным НБУ на конец прошлого года в «тени» украинской экономики «пряталось» около 310 млрд. грн. Как заставить эти деньги «выйти на работу»? Конечно же, вложить их в акции успешных зарубежных компаний! С недавних пор это может...

    Поделиться в соц. сетях

    Опубликовать в Google Plus
    Опубликовать в LiveJournal

  • инвестирование в иностранные компании

    «Безвиз от НБУ». Украинцы уже полгода легально инвестируют в акции Facebook и Tesla, недвижимость в Черногории и страховки от AXA

    Свершилось! С 1 июля 2017 года украинцам разрешили свободно инвестировать в зарубежные активы: акции, облигации, недвижимость и многое другое на сумму до $50 000 в год. Достаточно лишь получить электронную лицензию от НБУ в украинском банке. Действует...

    Поделиться в соц. сетях

    Опубликовать в Google Plus
    Опубликовать в LiveJournal

Комментировать

Name*

Email

Website