Инвестиционный консультант: нужен или нет?

Комментариев нет 8 970 просмотров

Содержание:

• Инвестиционный консультант: что это за профессия?
• Инвестиционный консультант: в чем заключается его помощь?
• Профессиональные навыки инвестиционного консультанта

Во многих странах мира давно уже практикуются услуги частного инвестиционного консультанта, который помогает эффективно вкладывать свои капиталы и получать прибыль при минимальных рисках.
В нашей стране услугами подобного рода, в своем большинстве, пользуются юридические лица, компании, корпорации и организации. Хотя общее число компаний, пользующихся услугами инвестиционных консультантов, пока составляет около 10 %, но эта цифра ежегодно растет и физические лица также обращают внимание на такие возможности, которые открывает перед ними сотрудничество с финансовыми консультантами.

Инвестиционный консультант: что это за профессия?

Инвестиционный консультант – это профессиональный советчик в вопросах по инвестициям, объектам инвестирования, правильного распределения своих финансовых средств по разным инвестиционным инструментам. Этот специалист обладает долгим опытом работы, умением тщательно и грамотно анализировать разные рынки, куда вкладчик может вложить свои средства и получить максимальный доход при минимальных рисках.
Инвестиционный консультант способен разработать индивидуальную стратегию инвестирования, исходя из потребностей клиента, его целей накопления, размера его начального капитала.

В обязанности такого специалиста входит умение провести грамотный анализ всех финансовых активов для того, чтобы определить их инвестиционные свойства. Он дает своему клиенту рекомендации по управлению инвестициями, инвестиционному портфелю, активам на разных биржах и рынках (недвижимость, ценные бумаги, валютные вклады, депозиты и т.д. ).
Клиентами инвестиционного консультанта могут быть физические частные лица или юридические лица – компании, учреждения и организации.

По большому счету, инвестиционный консультант – это финансовый аналитик, прекрасно разбирающийся в вопросах инвестирования.

Инвестиционный консультант: в чем заключается его помощь?

Прежде всего, грамотный и профессиональный инвестиционный консультант – это ваш друг, помощник и товарищ, который обязан представлять и защищать ваши интересы на всех инвестиционных рынках. Он всегда на первое место ставит интересы своего клиента. Профессионал умеет просчитать финансовое состояние своего клиента и, исходя из полученных данных, помогает формировать инвестиционный портфель, целую программу инвестирования и распределения всех капиталов по разным инвестиционным объектам:

• Инвестиционные фонды;
• Накопительное страхование;
• Акции и ценные бумаги;
• Пенсионные накопления;
• Банковские вложения (депозиты, валютные вклады).

Помимо того, что клиент получает качественный финансовый анализ своего капитала и возможность грамотного распределения средств по инвестиционным объектам, ему предоставляется и помощь в воплощении стратегий инвестирования в жизнь и управления всеми инвестиционными процессами.

Когда услугами инвестиционного консультанта пользуются юридические лица (компании, организации и т.д. ) обязанностей у него прибавляется и ему предстоит:

• Рассчитывать экономические возможности от определенного проекта компании;
• Проводить анализ и сравнивать полученные данные от возможных альтернативных направлений развития и реализации проекта;
• Проводить консультации по вопросам, которые касаются нынешней ситуации на финансовом рынке, финансового положения потенциальных инвесторов, изучать рынок прочих инвесторов, сотрудничество с которыми может принести пользу компании;
• Разрабатывать самые оптимальные и эффективные пути развития и финансирования проекта, учитывая при этом все возможные потоки финансов по проекту, графики финансирования проекта вашими партнерами, графики выплат по займам и кредитам;
• Разрабатывать шаги оптимизации финансовой составляющей проекта, направленные на понижение размера налоговых выплат, расходов по процентам и т.д. ;
• Подготавливать необходимый портфель документов для проведения презентации проекта перед вашими потенциальными партнерами, кредиторами. Сюда входит бизнес-план, экономическое и техническое обоснование, инвестиционный меморандум;
• Принимать активное участие в деловых переговорах с потенциальными партнерами и инвесторами, покупателями бизнеса и кредиторами;
• Сопровождать проект с момента его разработки до логического завершения, в течение всего срока его реализации.

Такой большой объем работы и обязанностей накладывает определенную ответственность, и компании чаще всего обращаются не к частным инвестиционным консультантам, а в консалтинговые фирмы, чьи специалисты распределяют между собой обязанности и эффективно их ведут.

Профессиональные навыки инвестиционного консультанта

Настоящий профессионал в финансовой и инвестиционной сферах должен обладать большим объемом знаний аналитики и особенностей финансирования, умением делать прогнозы и проводить грамотный анализ всех инвестиционных рынков и объектов.
Кроме этого, консультант должен быть коммуникабельным, легко устанавливать контакты с клиентами, заинтересовывать человека в своих услугах. Важно также уметь четко и кратко доносить свои мысли и идеи клиенту, простыми словами рассказывать о финансовых особенностях инвестиций.
Во многом успех такого сотрудничества, как инвестиционный консультант – клиент, зависит от тех отношений, которые складываются между вами. Поэтому, без знаний психологии человека, желания быть полезным и правильно преподносить себя вы просто не обойдетесь.

В последнее время услуги инвестиционных консультантов в Украине начали пользоваться спросом и тенденция только возрастает.

Если вы хотите «попасть в струю», вы должны быть настоящим профессионалом, который сам обладает эффективным и прибыльным инвестиционным портфелем, умеет просто доносить свои мысли людям, обладает богатым и успешным опытом работы на инвестиционном рынке, умеет грамотно и правильно распределять капиталы клиентов между прибыльными объектами вложений.

Полезным будет знать, что по сравнению с инвестиционным консультантом, у финансового консультанта несколько иные задачи. Его задачи в первую очередь связаны с финансовой грамотностью (семейный бюджет, постановка и расчет финансовых целей, разработка финансового плана), а также эффективным использованием возможностей финансового рынка. Финансовый консультант также подбирает надежные финансовые учреждения, выгодные продукты и сопровождает клиента при заключении договоров и во время их действия. Более подробно про финансового консультанта читайте в статье.