Как инвестировать в военные облигации?

Комментариев нет 857 просмотров

Война мгновенно «заморозила» 90% традиционных инвестиций. По факту сегодня инвесторы ограничены двумя-тремя консервативными инструментами.

Сейчас одной из самых привлекательных инвестиций, по мнению команды ВСЕПРОГРОШІ, выглядит военная облигация. За счет продажи военных облигаций в госбюджет было привлечено более $1,5 млрд. (данные Министерства финансов Украины на конец апреля 2022 года). Это стало одним из крупнейших источников финансирования и поддержки госбюджета в условиях военного положения.

О том, как и на каких условиях частный инвестор может приобрести эти ценные бумаги, мы и расскажем в этой статье.

Что это такое?

Военные облигации — это разновидность ОВГЗ. Такие долговые ценные бумаги эмитирует Министерство финансов Украины,  а гарантом выступает государство.

Основное отличие военных облигаций от классических ОВГЗ — их целевое назначение. Привлеченные средства пойдут на нужды украинской армии и гуманитарную помощь пострадавшим от войны с Россией.

Фактически в условиях военного времени Украина «берет в долг»  деньги у физических и юридических лиц для закрытия срочных потребностей ЗСУ. При этом государство гарантирует возврат всей суммы в конкретные сроки (например, через 2 месяца или через 1 год).

Кроме этого, владелец военной облигации получает «бонус» при погашении облигации в виде годового процента (10-11% годовых).

Отличия военной облигации от других инвестиций

1. Доходность по ОВГЗ не облагается налогом (в отличие, от процентов по банковским вкладам). Владелец военной облигации не платит ни налог на прибыль, ни военный сбор.
2. Возврат средств гарантирует государство. Проще говоря, ОВГЗ — это самая надежная и безопасная инвестиция (особенно, с учетом нынешней ситуации).
3. Дилеры не требуют подтвердить источник средств, за которые инвестор приобретает военные облигации. Это серьезно упрощает и ускоряет процедуру покупки и оформления.
4. Инвестировать в военные облигации можно в гривне, долларах США и евро.

Как купить военные облигации?

Частное лицо не может купить военные облигации напрямую у государства. Для таких инвестиций всегда нужен «посредник» или «первичный дилер». В Украине такими первичными дилерами могут быть инвестиционные фонды, финансовые учреждения и банки (как частные, так и государственные).

Посредники заходят на аукционы (которые, как правило, устраиваются раз в неделю по вторникам) и скупают облигации в больших количествах. Результаты таких аукционов публикуют на официальном сайте Министерства финансов https://mof.gov.ua/uk/ogoloshennja-ta-rezultati-aukcioniv.

Потом первичные дилеры перепродают военные облигациям своим клиентам на вторичном рынке (но уже от своего имени).

Далее частный инвестор выкупает военные облигации у первичного дилера. И на тех условиях, которые тот устанавливает.

В каких-то банках есть серьезный «порог входа»: например, инвестор должен приобрести не менее 100 военных облигаций (эквивалент 100 000 грн.). Другие дилеры устанавливают комиссии за открытие и обслуживание счетов в ценных бумагах.

Через какие банки можно приобрести военные облигации?

Первичными дилерами в Украине сегодня выступают практически все крупные украинские банки: Ощадбанк, ПриватБанк, Райффайзен Банк, Укргазбанк, ОТП Банк, ПУМБ, Альфа-Банк, Ситибанк, Банк Пивденний, Кредобанк.

Условия покупки военных облигаций у первичных дилеров

Сравним условия инвестирования в военные облигации нескольких украинских дилеров.

Инвестиционная компания ICU

Этот посредник предлагает максимально простые условия инвестирования в военные облигации.

• минимальный порог входа для инвестора: 1 облигация или 1000 грн.;
• не нужно подтверждать доходы;
• нет дополнительных комиссий;
• ставка доходности составляет 11% (как и на первичном аукционе).

Как купить облигации?

1. Пройти процедуру верификации и идентификации через Bank ID (понадобится номер карты одного из нескольких украинских банков, адрес электронной почты и контактный телефон).
2. Заполнить образец заявления и отправить на электронный адрес инвесткомпании (образец будет выслан на указанный при верификации е-мейл).

К письму нужно приложить фото или копии:

• идентификационного кода;
• паспорта (карта ID или 1-6, 11-13 страницы паспорта старого образца);
• справка в формате IBAN с реквизитами банковского счета.

3. После проверки документов инвестору открывают счет и доступ к системе ICU Trade. Кроме того, посредник предоставляет реквизиты, куда можно перечислить деньги и купить военные облигации.

Заметим, что приобрести военные облигации через инвестброкера гораздо проще и дешевле, чем через банк.

Например, в ПриватБанке минимальный пакет на покупку ОВГЗ составляет 100 000 грн. При этом банк взимает с инвестора несколько дополнительных комиссий (за открытие счета в ценных бумагах, за учет ОВГЗ на счету и за их зачисление на счет, за погашение ОВГЗ и за выплату дохода).

При покупке военных облигаций на минимальную сумму 100 000 грн. со сроком обращения 1 год общий размер комиссии составит          1350 грн.

Укрэксимбанк

• минимальная инвестиция составляет 1 000 грн./1 000 долларов США/1000 евро;
• не проводится проверка источников средств инвестора;
• нет комиссий за покупку и хранение ОВГЗ.

Чтобы купить военные облигации через Укрэксимбанк, нужно иметь счет в этом банке, а также счет в ценных бумагах. Заявку на покупку ОВГЗ можно оставить на официальном сайте банка.

Альфа-Банк

В Альфа-Банке военные облигации можно купить через цифровой банк Sense SuperApp без комиссии.

Требования к инвестору:

• быть гражданином Украины старше 18 лет;
• иметь открытый счет или карту в Альфа-Банке;
• быть пользователем приложения Sense SuperApp.

Через приложение военные облигации можно купить только в гривне. Минимальная покупка — одна облигация на сумму от 1000 грн.

• Покупка военных облигаций через приложение Альфа-Банка доступна 24/ Дополнительных комиссий с инвестора банк не взимает.

По состоянию на третий месяц войны в Украине, военные облигации выглядят хорошим вариантом для частного инвестора: доступный порог входа, защита на уровне государства и  фиксированная доходность. Плюс такая инвестиция — это реальная помощь украинским ВСУ!

Более детальную информацию о военных облигациях и других инвестициях можно получить на бесплатной финансовой консультации здесь.